Biggest Scams in India – टोरेस कंपनीचे मालक फरार, गुंतवणूकदारांचे हाल; भारतातील ‘हे’ घोटाळे तुम्हाला माहिती आहेत का? वाचा सविस्तर…

दादरमध्ये असणाऱ्या टोरेस कंपनीने गुंतवणूकदारांची 13 कोटींची फसवणूक (Biggest Scams in India) केल्याचे प्रकरण सध्या उघड झाले आहे. त्यामुळे दादर, नवी मुंबई आणि मीरा भाईंदर येथील कार्यालयांमध्ये गुंतवणूकदारांनी एकच गर्दी केली होती. या कंपनीचा संचालक आणि मॅनेजसरसह पाच जण कंपनीला टाळे ठोकून फरार झाले आहेत. त्यामुळे गुंतवणूकदरांचे मोठे नुकसान झाले असून त्यांना आर्थिक अडचणींचा सामना करावा लागत आहे. परंतु असा घोटाळा पहिल्यांदाच घडलेला नाही. यापूर्वी अनेक वेळा दुप्पट परताव्याचे अमिषाला बळी पडून अनेकांनी आपले पैसे गमावले आहेत. या ब्लॉगमध्ये काही घोटाळ्यांची आपण माहिती घेणार आहोत.

Biggest Scams in India

शारदा घोटाळा (पश्चिम बंगाल)

एकूण रक्कम – 2,500 ते 4,000 कोटी
वर्ष – 2013 मध्ये घोटाळा उघड झाला.
विहंगावलोकन – शारदा समुहाने दुप्पट ते तिप्पट परताना देण्याचे वचन गुंतवणूकदारांना दिले होते. त्यामुळे लाखो गुंतवणूकदारांनी पैसे गुंतवले होते.
परिणाम – मोठ्या प्रमाणात राजकीय पडसाद उमटले होते. तसेच अनेक ठेवीदारांनी आत्महत्याही केल्या होत्या.

रोझ व्हॅली घोटाळा (अनेक राज्यांमध्ये)

रक्कम – 17,000 कोटी रुपयांचा घोटाळा
वर्ष – 2015 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – अनेक राज्यांमध्ये पसरलेल्या, रोझ व्हॅली ग्रुपने चिट फंडाच्या वेषात पोन्झी योजना चालवली होती. जास्त व्याज देऊन ठेवी गोळा केल्या परंतु बहुतेक गुंतवणूकदारांना मुद्दल परत करण्यात कंपनी अयशस्वी ठरली. त्यामुळे अनेकांचे पैसे बुडाले.
परिणाम – भारतातील सर्वात मोठ्या चिट फंड घोटाळ्यांपैकी हा एक घोटाळा आहे. 

पर्ल ग्रुप (पंजाब आणि देशभर)

रक्कम – 45,000 कोटी
वर्ष – 2014 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – पर्ल ग्रुपने रिअल इस्टेट गुंतवणूक आणि चिट फंडांच्या नावाखाली गुंतवणूकदारांचे पैसे लुटले.
प्रभाव – मोठ्या प्रमाणात नियामक अपयश, अनेकांचे जीवन विस्कळीत झाले. तसेच अनेकांनी आत्महत्या सारखे टोकाचे पाऊन उचलले. अनेक संसार रस्त्यावर आले. धक्कादायक प्रमुख गुन्हेगार परदेशात पळून जाण्यात यशस्वी ठरले. 

सहारा घोटाळा (पॅन इंडिया)

रक्कम – 25,000 कोटी
वर्ष – 2010 च्या तारखा, सर्वोच्च न्यायालयातील कार्यवाही चालू आहे.
विहंगावलोकन – सहारा इंडिया परिवाराने पायाभूत सुविधांसाठी वापरल्याचा दावा करून निधी गोळा करुन पैसे वळवले. परंतु त्याचा परतावा देण्यात अयशस्वी ठरले.
परिणाम- लाखो लघु गुंतवणूकदारांची फसवणूक झाली. एक दशकाहून अधिक काळ कायदेशीर कार्यवाही चालू आहे.

संचयिता इन्व्हेस्टमेंट्स (1980, पश्चिम बंगाल)

रक्कम – 120 कोटी (त्यावेळेचा सर्वात मोठा घोटाळा)
वर्ष – 1980 च्या दशकात उघड झाले
विहंगावलोकन – बंगालमधील मध्यम आणि निम्नवर्गीय कुटुंबांना लक्ष्य करून भारतातील सर्वात आधीच्या मोठ्या चिट फंड घोटाळ्यांपैकी हा एक घोटाळा आहे. 
परिणाम- या घोटाळ्यामुळे पश्चिम बंगालसह देश हादरून गेला होता. 1980 च्या दशकातील हा मोठा घोटाळा होता. त्यामुळे त्याचे राजकीय पडसाद मोठ्या प्रमाणात उमटले. या घोटाळ्यामुळे अनेकांची आयुष्यभराची कमाई एका क्षणात नाहीशी झाली. 

IMA ज्वेल्स स्कॅम (कर्नाटक)

रक्कम – 4,000 कोटी
वर्ष – 2019 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – IMA (I मॉनेटरी ॲडव्हायझरी) ने मुस्लिम समुदायासाठी ही योजना होती. हलाल गुंतवणूक परताव्याचा दावा करून गुंतवणूकदारांना फसवले होते. 
परिणाम – सार्वजनिक आक्रोश आणि 25,000 हून अधिक कुटुंबांची आर्थिक वाताहत झाली. अनेक कुटुंबे रस्त्यावर आली. 

गोल्ड क्वेस्ट घोटाळा (देशव्यापी)

रक्कम – 1,000 कोटी
वर्ष – 2014 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – सोन्याच्या नाण्यांसाठी मल्टी-लेव्हल मार्केटिंग (एमएलएम) योजना म्हणून मुखवटा धारण केलेली ही योजना होती. मध्यमवर्गीय कुटुंबांना लक्ष्य करणारा हा चिट फंड घोटाळा होता.
परिणाम – दिशाभूल करणाऱ्या जाहिराती आणि परवडणाऱ्या किमतींमुळे अनेक गुंतवणूकदारांचे पैसे बुडाले.

Ambidant घोटाळा (कर्नाटक)

रक्कम – 950 कोटी
वर्ष – 2018 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – बेंगळुरूमध्ये चालवलेले, हलाल गुंतवणुकीवर उच्च परतावा देण्याचे आश्वासन देत, उभयपक्षी धार्मिक भावनांच्या आधारे हजारो नागरिकांची फसवणूक करण्यात आली.
परिणाम – विश्वास-आधारित विपणन वापरून शोषणाची आवर्ती थीम हायलाइट केली.

सिटी लिमोझिन्स घोटाळा (देशव्यापी)

रक्कम – 1,000 कोटी
वर्ष – 2009 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – गाड्या भाड्याने देऊन परतावा देण्याचे वचन दिले परंतु नवीन गुंतवणूकदारांचे पैसे जुन्या गाड्या देण्यासाठी वापरले.

PACL (पर्ल्स ॲग्रोटेक कॉर्पोरेशन लिमिटेड)

रक्कम – 49,100 कोटी
वर्ष – 2014 मध्ये उघड झाले
विहंगावलोकन – रिअल इस्टेट गुंतवणुकीप्रमाणे विक्री केलेली ही योजना भारतातील सर्वात मोठा पोन्झी/चिट फंड घोटाळा ठरली.
परिणाम – एकूण नियामक अपयश हायलाइट केले आणि असंख्य मध्यम आणि कमी उत्पन्न असलेल्या कुटुंबांचे जीवन नष्ट झाले.

कोणत्याही संस्थेमध्ये पैसे गुंतवणूक करण्यापूर्वी पुढील गोष्टींची काळजी घ्या.

1. कायदेशीर संस्था SEBI, RBI, IRDAI सारख्या नियामक प्राधिकरणांकडे किंवा त्यांच्या व्यवसायाच्या स्वरूपावर अवलंबून इतर संबंधित संस्थांकडे नोंदणीकृत असणे आवश्यक आहे. नोंदणीकृत नसल्यात गुंतवणूक करू नका.
2. संस्थेच्या अटी समजून घ्या. अटी समजून घेतल्याने तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीतील जोखीम आणि परताव्याचे मूल्यांकन करण्यात मदत होऊ शकते. घोटाळेबाज अनेकदा लांबलचक कागदपत्रांमध्ये फसवी कलमे लपवतात.
3. संस्थेचा इतिहास, वाढ आणि आर्थिक स्थैर्य हे निधी व्यवस्थापित करण्याची आणि आर्थिक अस्थैर्य सहन करण्याची संस्थेची क्षमता दर्शवते.
4. कमी जोखमीसह अवास्तव उच्च परतावा हे फसव्या योजनांचे वैशिष्ट्य आहे. त्यामुशे अशा योजनांपासून लांब रहा.
5. संस्था संबंधित नियामक प्राधिकरणांच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार कार्यरत असल्याची पुष्टी करा (उदा. सिक्युरिटीजसाठी SEBI, NBFC साठी RBI).

वरती सांगण्यात आलेल्या गोष्टींची योग्य काळजी घेतल्यास तुमची आर्थिक फसवणूक होणार नाही. तसेत आपला मेहनतीचा पैसा नेमका कोणत्या संस्थेमध्ये गुंतवायचा आहे, याचीही योग्य माहिती आपल्याला मिळून जाते. त्यामुळे फसव्या योजनांना बळी पडू नका.